政银警联动护金融
为筑牢贵金属行业洗钱和电诈风险防线，提升特定非金融机构合规经营意识，近日，中国人民银行鹰潭市分行联合中国工商银行鹰潭分行、月湖区公安分局，深入月湖区黄金珠宝经营门店开展反洗钱、反电诈专项宣传活动，为该辖区贵金属行业健康发展保驾护航。
本次宣传紧扣黄金珠宝行业交易金额大、资金流转快、易被不法分子利用的行业特点，以“精准宣讲+实操指导+案例警示”的形式，为门店负责人、一线销售人员送上专业的风险防控知识。宣传人员现场解读《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》核心条款，明确金店作为特定非金融机构需履行的客户身份识别、大额及可疑交易报告、交易记录留存等法定义务，细致讲解匿名交易、拆分交易、异常购金等典型风险场景的识别要点。
活动中，月湖区公安分局民辅警结合辖区真实办案案例，重点宣讲了不法分子利用黄金珠宝门店转移电信网络诈骗资金的作案手法：部分电诈嫌疑人将诈骗所得资金用于频繁、大额购买黄金饰品，再通过变现、转手等方式将赃款洗白，隐蔽性极强。民辅警通过案例剖析，清晰阐明了此类行为的违法性及门店未尽到反洗钱义务需承担的法律责任，提醒从业人员提高警惕，切勿因贪图生意而成为不法分子的“帮凶”。
针对金店日常经营中的实操痛点，宣传小组现场答疑解惑，手把手指导销售人员如何规范核验客户身份、登记交易台账，重点明确非本人持卡大额消费、无合理理由要求大额现金交易、短期内频繁大额购金等异常情况的处置流程，告知发现可疑行为后第一时间向监管部门和公安机关报告的具体渠道。同时，中国工商银行鹰潭分行组织业务骨干为各门店发放反洗钱宣传手册、张贴警示标识，将专业法规转化为通俗易懂的实操指南，切实提升从业人员的风险识别和防控能力。
此次活动深化了政银警三方协作联动机制，让黄金珠宝行业从业人员深刻认识到反洗钱、反电诈工作的重要性，有效夯实了辖区金融风险防控基层基础。下一步，三方将以此次宣传为契机，常态化开展重点行业、重点领域反洗钱反电诈宣传活动，持续拓宽宣传覆盖面、提升宣传精准度，织密织牢金融安全防护网，全力守护鹰潭金融市场稳定和群众财产安全。
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徐红燕 刘佳晶
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主编｜余进开
责编｜石柳奕
编辑｜程诗禹
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原创文章，作者：胡佳慧，如若转载，请注明出处：http://www.gaochengzhenxuan.com/keji/15078.html
